🟦 生涯の「お金の不安」を見える化し、安心できる未来へ

 

① 現状把握 ― “不安の正体”を一緒に見つける

多くのシニアが抱えるお金の不安は、実は「いくら必要で、資金が足りるのかどうかが見えない」ことが

原因です。

まずは、ご一緒に現在の状況を整理するところから始めます。

・ 給与や年金といった収入の整理

・ 毎月の生活費・固定費・変動費の洗い出し

・ 貯蓄・資産の整理（預貯金、保険、投資、持ち家など）

・ 介護・医療など将来発生しやすい支出の確認

・ ライフスタイル（旅行・趣味・車・実家の相続・子どもへの援助など）の希望整理

 

ここで重要なのは、「不安の根っこがどこにあるのか」を一緒に明確にすることです。

数字に落とし込むだけで、半分以上の方が安心を感じ始めます。

 

② 改善 ― “見える化”と“最適化”で将来の安心をつくる

現状を整理したうえで、理想の暮らしを実現するための改善ポイントをご提案します。

・ 生涯の収支シミュレーションの作成（何歳までお金が持つか）

・ 収支バランスの最適化（固定費の見直し、保険の整理など）

・ 不要な支出の削減ポイント

・ 資産の安全な活かし方（現金・投資・信託のバランス）

・ 将来の介護費・医療費・終活に備える計画

 

改善を押しつけるのではなく、今の暮らしを無理なく続けられる方法を一緒に検討します。

あなたの価値観・家族構成・生活スタイルに合わせた、完全オーダーメイドの安心計画です。

 

③ フォロー ― 継続的に“安心が続く仕組み”をつくる

お金の状況は、年齢や生活の変化、制度改正によって変わっていきます。

だからこそ、継続的なフォローが欠かせません。

・ 生活資金の推移チェック

・ 年金額・医療・介護制度の変更点の反映

・ 生活費の変化（物価高など）に応じた更新

・ 相続・終活・住まい変更などライフイベントに合わせた見直し

・ ご家族との共有資料（見える化シート）の更新

 

 

フォローを受けることで、「今の生活で本当に大丈夫なのか」という漠然とした不安が消え、安心して

日々の生活に向き合えるようになります。